תכנון פרישה , גם הוא תכנון פיננסי . בעיקרון , על פי הגישה ההוליסטית , תכנון זה לא אמור להיות שונה מכל תכנון פיננסי אחר .
לכל שלב / גיל בחיים יש את מאפיינים מיוחדים והתכנון הפיננסי הכולל צריך להתחשב במאפיינים מיוחדים אלו.
המיוחד בתכנון פרישה הוא שהפרישה היא ארוע מס שחייב לקבל טיפול תכנוני ואדמיניסטרטיבי נכון כדי להפיק את המירב והמיטב ללקוח מבחינה פיננסית ורגשית (שקט נפשי) ,למנוע סיבוכים בירוקרטיים בעתיד וכדי לעמוד בדרישות החוק והתקנות.
יחד עם זאת, אסור שהטיפול בארוע המס יאפיל על המרכיבים האחרים שמשפיעים על מצבו הפיננסי של האדם.
האדם פורש מעבודה – הוא לא פורש מהחיים.
בתכנוני הפרישה אני לא מסיר עיני מהגורמים האחרים הנ"ל ומשלב אותם ואת ארוע הפרישה במכלול אחד כדי להבטיח טיפול הוליסטי (כוללני) מיטבי עבור הלקוח.
הנה המחשה לתכנון פרישה לזוג פורשים בני 62 – 67