שלום, שמי יעקב רמות ומזה כ 20 שנה אני עוסק בתחום הביטוח והפיננסים .
ב 8 השנים האחרונות אני מתמקד בתכנון חיים פיננסי / תכנון פרישה.
אני בעל תואר מוסמך במנהל עסקים (MBA) – האוניברסיטה העברית בירושלים, מורשה פנסיוני ומתכנן פיננסי עם הסמכה בין לאומית (CFP).
במסגרת פעילותי פיתחתי סימולטור פנסיוני פיננסי ייחודי שבעזרתו אני מנתח את תיקי הלקוחות ומריץ סימולציות שנותנות מענה לשאלות "מה אם…".
הסימולציות, כוללות ניתוחי רגישות ומאפשרות להציג ללקוחותיי מספר תוכניות אפשריות ויחד איתם לבחור את התוכנית המיטבית עבורם.
בנוסף, פיתחתי סימולטור ייחודי לפנסיות ותיקות שבהסדר.
הסימולטור מאפשר לתת מענה שלא ניתן על ידי קרנות הפנסיה.
שאלות נפוצות עליהן אני נותן מענה בתחום הפנסיות הוותיקות הנ"ל הן :
- מה הקצבה הצפויה אם אני ממשיך לעבוד בשכר הקיים עוד 5 שנים ?
- הגעתי ל %X צבירה האם כדאי להקפיא פעילות ולעבור לקופה אחרת ?
- אני עומד לפני הפחתה בשכרי – מה תהיה ההשפעה על הפנסיה הצפויה ?
ועוד…..
את כל התכנונים אני מבצע מנקודת ראות הוליסטית תוך ראיית הלקוח במרכז.
כמה מילים מלב אל לב,
אם אתם מרגישים שמבחינה כלכלית העתיד מעורפל,
אם עברתם את גיל 45 -50 ואין לכם תשובה ברורה לשאלה – מה רמת החיים שתוכלו
להרשות לעצמכם והאם תוכלו להשיג את היעדים שלכם בעתיד הקרוב והרחוק, אתם בוודאי חווים הרגשה של אי שקט.
הכלי להתמודדות עם אי שקט זה הוא תוכנית כלכלית שתהווה מפת דרכים כלכלית שתיתן מענה לשאלות הנ"ל.
האם אפשר להכין תוכנית כלכלית ארוכת טווח שתכסה 20 – 30 שנה קדימה ??
כן בהחלט ! ניתן וחשוב לתכנן …
לא, זו לא פעולת "שגר ושכח". התוכנית שתיבנה תהיה תוכנית ארוכת טווח שתענה על
השאלות מה ניתן ומה לא ניתן להשגה. תוכנית זאת תיבחן אחת לתקופה ואם יתעורר הצורך, תבוצע התאמה.
כל זאת בתכנית ברורה, פרקטית ובשפת יום יום בגובה העיניים – כפי שיומחש בסרטונים בהמשך.